Un petit mot de Mighty
Gérer une petite entreprise signifie que vous surveillez constamment vos flux de trésorerie. C'est l'un de ces sujets que tous les propriétaires d'entreprise ressentent, même s'ils n'ont pas toujours le temps de les approfondir. Chez Mighty, nous entendons la même histoire de la part de propriétaires partout en Amérique du Nord et au Canada. Ils travaillent fort, jonglent avec cent emplois à la fois et se préoccupent toujours de garder suffisamment de marge de manœuvre dans le budget pour croître.
C'est pourquoi nous aimons mettre en avant les conseils pratiques et dignes de confiance de partenaires qui partagent notre engagement envers la réussite des petites entreprises. Bill.com a rédigé une analyse utile sur les moyens intelligents de renforcer votre flux de trésorerie, et nous voulions la transmettre. La confiance en matière de trésorerie est l'un des avantages les plus puissants qu'une petite entreprise puisse avoir, et ce guide regorge d'idées pratiques qui peuvent vous aider à y arriver.
Vous trouverez ci-dessous l'article complet, non édité et partagé avec permission. Il regorge de conseils qui correspondent à notre mission chez Mighty : aider les petites entreprises à économiser de l'argent, planifier en toute confiance et débloquer les types d'avantages habituellement réservés aux grandes entreprises.
Contributeur : Brendan Tuytel | Blogue original : https://www.bill.com/blog/how-to-increase-cash-flow
14 façons d'augmenter vos flux de trésorerie
Les flux de trésorerie sont la pierre angulaire de toute entreprise. Quand c'est bon, les opérations peuvent se dérouler sans heurts. Cependant, lorsqu'il y a flux de trésorerie les difficultés, les défis peuvent sembler interminables.
Vous n'êtes pas seul si vous avez été stressé par les flux de trésorerie. Dans une étude d'Intuit intitulée « The State of Small Business Cash Flow », 69 % des propriétaires de petites entreprises ont déclaré qu'ils étaient éveillés la nuit.
Mais il n'est pas nécessaire que ce soit ainsi. De grands et petits changements peuvent aider à améliorer les flux de trésorerie de l'entreprise et vous aider à mieux dormir.
Principaux points à retenir
- En réduisant les dépenses d'exploitation, vous n'avez pas besoin de compter sur la croissance, ce qui peut être important dans la gestion des flux de trésorerie en période d'incertitude économique.
- Évitez les erreurs de facturation, car cela peut avoir une incidence sur le montant que vous êtes payé, quand vous êtes payé et, parfois, si vous êtes payé ensemble.
- En automatisant la surveillance des flux de trésorerie, vous obtenez une visibilité sur votre rendement passé pour planifier vos flux de trésorerie futurs.
Comment augmenter vos flux de trésorerie
Flux de trésorerie comporte deux aspects : les entrées de trésorerie, c'est-à-dire l'argent entrant dans votre entreprise, et les sorties de trésorerie, qui sont de l'argent qui sort. Envisager que les deux parties s'améliorent gestion des flux de trésorerie pour votre petite entreprise. Optimiser l'efficacité opérationnelle et réduire les dépenses inutiles.
Un autre élément clé des flux de trésorerie est le calendrier. Si vous pouvez chronaliser les entrées de trésorerie avant les sorties de trésorerie, vous créez un cycle durable de génération de la trésorerie dont vous avez besoin avant qu'elle ne soit nécessaire.
Utiliser un budget des flux de trésorerie pour décomposer les tenants et aboutissants de l'argent dans votre entreprise et mettre en œuvre un plan. La structure vous aide à comprendre ce qui est nécessaire pour maintenir un flux de trésorerie sain.
Dans cet esprit, examinons les 14 meilleures façons d'augmenter les flux de trésorerie.
14 façons d'augmenter les flux de trésorerie
1. Augmenter les prix
Vérifiez les prix de la concurrence. Vos prix sont-ils dans la même fourchette ? Il pourrait y avoir de la place pour augmenter stratégiquement les prix, ce qui est particulièrement courant lorsque : les entreprises sont confrontées à une inflation élevée.
Testez vos hypothèses. Selon la personne à qui vous vendez et ce à quoi vous vendez, vous pouvez facturer plus cher sans perdre de clients.
2. Minimiser les comptes créditeurs : réduire les dépenses inutiles
Examinez de manière critique votre historique des dépenses pour déterminer ce qui peut être réduit. Tenez compte de ces trois aspects de vos dépenses et de la façon dont vous pouvez les optimiser.
Réduire les dépenses d'exploitation
Dépenses de fonctionnement sont les coûts associés à la fourniture de biens ou de services. Les exemples comprennent la main-d'œuvre, les matériaux et l'équipement utilisés dans la fabrication.
Par réduire les dépenses d'exploitation, vous n'avez pas besoin de compter sur la croissance, ce qui peut être important lorsque gérer les flux de trésorerie en période d'incertitude économique. Examinez les coûts directs des biens vendus ou les coûts des services. Recherchez d'autres fournisseurs ou communiquez avec votre fournisseur actuel pour savoir ce qu'il faut pour réduire les coûts unitaires.
L'amélioration de l'efficacité pourrait réduire les coûts. Par exemple, un nouvel équipement ou un nouveau logiciel pourrait réduire les coûts unitaires de main-d'œuvre de production, ce qui signifie moins de coûts pour réaliser une vente.
Louer au lieu d'acheter
Si vous êtes à la vente de nouveaux équipements, de nouvelles technologies ou d'un véhicule d'entreprise, envisagez de le louer au lieu de l'acheter carrément. Lors de l'achat, les frais d'entretien sont à la charge du propriétaire. Une lourde facture de réparation pourrait perturber de manière inattendue les flux de trésorerie si quelque chose se brise.
Si vous trouvez un bail dont les réparations relèvent de la responsabilité de l'entreprise auprès de laquelle vous louez, vous pouvez être assuré que ces coûts imprévus ne vous affecteront pas. De plus, en louant, vous pourriez être en mesure d'obtenir les versions les plus récentes de quelque chose sans débourser beaucoup d'argent à l'avance ou vous soucier des coûts de réparation. Il suffit de prendre soin de prendre les chiffres et de connaître les coûts de financement.
Réduire les stocks
Êtes-vous un détaillant ou un grossiste avec des stocks supplémentaires ? Ne le rangez pas et ne le laissez pas occuper un espace précieux. Faites une vente en liquidation.
Vous pouvez donner les restes de marchandises à un organisme de bienfaisance ou à un autre organisme sans but lucratif en dernier lieu. Vous ne gagnerez pas d'argent, mais vérifiez auprès de votre comptable si vous pouvez obtenir une déduction fiscale.
Si vous vous retrouvez souvent avec des stocks excédentaires, envisagez de petites commandes. Cela pourrait signifier des paiements plus petits, qui sont plus faciles à planifier et à contourner.
3. Négocier de meilleures conditions de paiement
En tant que client, vous avez la possibilité de négocier vos prix et la façon dont ils sont payés. Communiquez avec vos fournisseurs et voyez s'ils sont prêts à offrir :
- Rabais pour paiements anticipés pour réduire votre facture globale
- Modalités de paiement plus longues si vous envoyez un dépôt à la réception de la facture
- Financement des montants des factures qui répartissent les paiements
- Passer à un contrat annuel ou à une tarification « d'abonnement » mensuelle
Chaque option vous permet de contrôler le montant que vous payez et le moment où il est payé.
4. Facturer avec précision
Les erreurs de facturation influent sur le montant que vous êtes payé, le moment où vous êtes payé et, parfois, si vous êtes payé en totalité.
Si vos clients reçoivent une facture incorrecte, ils ne le remarqueront peut-être que lorsqu'il est temps de payer. À ce stade, ils contesteront la facture, qui devrait être refaite, soumise et redémarrée.
Si vous comptiez sur le paiement de cette facture pour couvrir une facture à venir, vous seriez tenu à payer quelque chose pour lequel vous n'avez pas l'argent nécessaire, et vous pourriez encourir des pénalités de retard ou vous tourner vers le financement pour couvrir les dépenses.
Si vous facturez accidentellement moins que ce qui avait été convenu, votre client pourrait ne pas le mentionner et vous payer moins que ce qui vous est dû.
Pour éviter ces erreurs, mettre en place une solution de facturation qui utilise le jumelage pour vérifier les montants en faisant correspondre les factures aux bons de commande (nous pouvons vous aider à cet égard.).
5. Recuevoir des créances
L'objectif de la facturation devrait être de rendre le processus de facturation et de recouvrement aussi rapide et fluide que possible.
La première chose que vous devriez examiner est la façon dont vous facturez les clients. Livrez-vous toujours des factures physiques plutôt que des factures électroniques ? Rédigez-vous des factures manuellement ? Examinez vos processus de manière critique et déterminez où vous pouvez les améliorer.
Vous voulez que la facturation soit un minimum pour pouvoir facturer le plus rapidement possible. Si la facturation exige beaucoup de travail, il est plus difficile de trouver le temps de s'asseoir et de terminer le travail. Chaque jour qui passe est un autre jour où vous ne pouvez pas être payé.
Facturation efficace du client
Les plateformes de facturation électronique améliorent le processus de traitement et de livraison en quelques clics seulement. Utilisation bons de commande rédiger les détails, qui peuvent être automatiquement importés dans une facture dès qu'ils ont été approuvés.
Envoyez vos factures par voie électronique lorsque c'est possible. Les factures physiques envoyées par la poste mettent du temps à parvenir à votre client. S'il y a une erreur, ce long processus est réinitialisé lorsque vous envoyez une facture ajustée.
6. Envoyer des rappels de factures
Si vous passez trop de temps à regarder un rapport sur le vieillissement des comptes débiteurs en pensant à l'argent qui vous est dû, celui-ci est pour vous.
Les retards de paiement peuvent survenir pour des raisons innocentes. Parfois, tout ce qu'il faut pour obtenir un paiement est un léger rappel.
L'envoi d'un rappel de facture peut être automatisé. Logiciel de comptes débiteurs offre souvent des rappels de paiement automatisés, de sorte que tout suivi une fois qu'une facture est envoyée est automatique.
Ce simple changement vous aidera à être payé plus rapidement et à augmenter vos flux de trésorerie avec un minimum de travail.
7. Offrez des rabais pour paiement anticipé
Comment motivez-vous les clients qui attendent régulièrement jusqu'au dernier jour pour payer une facture ? Vous les incitez à faire des économies.
Les rabais pour paiements anticipés sont une tactique couramment utilisée par les entreprises pour être payées plus rapidement. Il n'est pas nécessaire que le rabais soit massif pour inciter à agir.
Lorsqu'il s'agit de structurer les rabais pour paiements anticipés, il y a quelques pratiques exemplaires à garder à l'esprit :
- Commencez petit. Si vous commencez avec un rabais important, les clients pourraient être contrariés si vous l'réduisez. Au lieu de cela, commencez par quelque chose de petit, comme 2 % s'il est payé dans les 10 jours, et surveillez les résultats avant de l'augmenter.
- Utiliser un système à plusieurs niveaux. Offrez des rabais différents pour les paiements selon des échéanciers différents. Par exemple, vous pourriez offrir un rabais de 5 % si vous payez dans les 10 jours, 3 % dans les 20 jours et 2 % dans les 10 jours.
- Mesurer les résultats. Suivez les délais d'exécution de vos comptes débiteurs et le montant des escomptes qui vous coûtent. Vous pourriez vérifier les résultats et constater que le compromis en vaut la peine.
8. Pénaliser les paiements en retard
À l'inverse des paiements anticipés, il y a les paiements en retard. Tout comme vous utilisez des incitatifs financiers pour accélérer les paiements, vous pouvez avoir recours à des incitatifs financiers pour dissuader les paiements en retard.
Les frais de retard peuvent être fixes ou fondés sur un pourcentage. Les montants fixes accroissaient le sentiment d'urgence des factures de faible quantité. Par exemple, des frais de retard de 100$ ont plus d'impact sur une facture de 100$ qu'une facture de 1 000$. Les pénalités basées sur le pourcentage signifient que plus une facture vaut, plus la pénalité est élevée.
Lorsque vous choisissez une structure de pénalités, tenez compte de vos factures typiques et de vos objectifs. Avez-vous de petits montants que vos clients oublient régulièrement ou des montants importants qui prennent trop de temps pour arriver sur votre compte bancaire ?
N'oubliez pas d'inclure ces pénalités dans vos conditions d'engagement. Informez les clients avec qui vous avez une relation du changement.
9. Offrir des options de paiement électronique
Les paiements électroniques offrent deux avantages clés.
Paiements électroniques sont pratiques. Ils nécessitent souvent moins de travail à traiter, ce qui facilite le paiement par les équipes financières. Plus il est facile d'effectuer un paiement, plus il est probable qu'il soit fait rapidement.
De votre côté, les paiements électroniques peuvent être déposés dans votre compte aussi rapidement que le même jour. Par exemple : Paiements ACH offrent des options le jour même ; sinon, elles prennent de 1 à 3 jours ouvrables pour être dégagées.
Dans les deux cas, l'argent est dans votre compte et prêt à être utilisé plus rapidement que les autres options de paiement.
Faites un pas de plus en passant à un système de paiement automatisé comme BILL, qui vous fait gagner du temps et de l'argent. Les clients de BILL réduisent les retards de paiement et sont payés 2 fois plus rapide en tirant parti des factures numériques, des rappels automatiques et des paiements électroniques.
10. Prêts garantis
Lorsque les flux de trésorerie semblent particulièrement serrés, prêt aux entreprises peut servir de passerelle pour vous aider à passer.
Lorsque vous faites une demande de prêt, il est préférable de planifier comment l'utiliser. Définissez les dépenses qu'il couvrira et ce que vous ferez de tout excédent.
Ce qui reste peut être mis dans un compte d'épargne comme fonds pour les jours de pluie. Les intérêts gagnés sur ce montant contribueraient à compenser les frais d'intérêt du prêt.
Trouver et demander un prêt peut être un processus long. Ce n'est pas une excellente option pour les besoins à court terme, mais l'injection de capital crée un tampon qui rend les flux de trésorerie plus faciles à gérer.
11. Demander une marge de crédit
Lignes de crédit d'affaires c'est un excellent moyen de se rabattre en cas de crise des flux de trésorerie.
Un prêt est une injection immédiate de capital une fois que vous êtes approuvé, mais une marge de crédit vous permet de prendre ce dont vous avez besoin au moment où vous en avez besoin. Vous ne payez que pour le montant que vous utilisez.
Cela fait d'une marge de crédit une dernière ligne de défense contre les pénuries de trésorerie. Si vous avez besoin de financement, il est disponible sans un long processus de demande ou sans risque d'être refusé.
L'inconvénient est que les lignes de crédit ont généralement des taux d'intérêt plus élevés. Même si vous bénéficiez de la flexibilité, elle a un coût.
Puisque vous ne payez rien avant d'avoir utilisé l'argent, le meilleur moment pour demander une marge de crédit est avant d'avoir besoin d'un fonds de roulement.
Les prêts et les marges de crédit ne sont pas les seuls crédits qui pourraient contribuer à améliorer les flux de trésorerie. Les cartes d'entreprise peuvent être utilisées pour maximiser les flux de trésorerie.
12. L'affacturage ou le financement par facture
Si vous avez besoin d'une perfusion d'argent rapide et à court terme, envisagez affacturage ou financement par facture.
L'affacturage consiste à vendre des créances impayées à une agence de recouvrement. L'agence vous paie d'avance le montant impayé ou vous paie une fois le montant perçu.
Les coûts d'affacturage sont élevés, surtout si vous êtes payé d'avance. Cela présente des avantages et des inconvénients, alors vérifiez auprès de votre comptable pour vous assurer que cela a du sens pour votre entreprise.
13. Utiliser la prévision des flux de trésorerie
La meilleure façon d'éviter une pénurie de trésorerie est de savoir quand elle arrive. Prévision des flux de trésorerie montre comment les choses sont tendances, de sorte que vous recevez un avertissement avant une perturbation.
En identifiant les pénuries potentielles avant qu'elles ne se produisent, vous pouvez commencer à élaborer un plan pour les gérer.
Certaines des stratégies mentionnées ici prennent du temps à mettre en œuvre. Une fois que vous aurez établi un calendrier pour une pénurie prévue, vous comprendrez quelle stratégie est la plus logique pour votre situation unique.
14. Automatiser la surveillance des flux de trésorerie
Génération états des flux de trésorerie et la prévision manuelle des flux de trésorerie prend du temps. Vous allez probablement définir une cadence hebdomadaire ou mensuelle pour le faire.
Mais au moment où vous terminez les prévisions, vous êtes plus près de la pénurie de trésorerie que lorsqu'elle aurait pu être détectée au départ. C'est là que l'automatisation entre en jeu.
En automatisant la surveillance des flux de trésorerie, vous obtenez une visibilité parfaite sur votre passé pour mesurer et comprendre le rendement tout en ayant un aperçu de l'avenir que vous pouvez planifier.
Cela permet d'identifier plus rapidement les situations à risque élevé ou une mauvaise optimisation des flux de trésorerie, ce qui vous donne la piste la plus longue à préparer.
Augmentez les flux de trésorerie grâce aux prévisions de flux de trésorerie BILL
La prévision efficace des flux de trésorerie est la pierre angulaire du maintien d'une assise financière solide pour les entreprises. En prédisant avec précision les entrées et sorties de trésorerie, les entreprises peuvent gérer leurs finances de manière proactive, éviter les pénuries de trésorerie et prendre des décisions éclairées pour stimuler la croissance.
Apprenez comment BILL Prévision des flux de trésorerie vous donne des outils et des renseignements précieux pour optimiser la gestion des flux de trésorerie, ce qui vous aide à assurer la santé et la stabilité financières à long terme.
FAQ sur l'augmentation des flux de trésorerie
Qu'est-ce que l'augmentation des flux de trésorerie signifie ?
L'augmentation des flux de trésorerie signifie une augmentation des flux de trésorerie nets une fois que les entrées et les sorties de trésorerie sont comptabilisées.
Un élément clé de l'augmentation des flux de trésorerie consiste à contrôler les entrées et les sorties.
Par exemple, si vous voulez augmenter vos flux de trésorerie en février, vous pourriez reporter le paiement des dépenses à mars. Cela n'aura aucune incidence sur votre flux de trésorerie lorsque vous examinez le trimestre ou l'année, mais augmentera vos flux de trésorerie au cours de la période d'intérêt.
L'augmentation des flux de trésorerie consiste tout autant à gérer quand des entrées et des sorties puisqu'il s'agit de gérer les combien.
Qu'est-ce qui augmente les flux de trésorerie ?
Les flux de trésorerie peuvent être augmentés en stimulant les entrées de trésorerie ou en diminuant les sorties de trésorerie.
Par exemple, si vous devez augmenter vos flux de trésorerie de 10 000$ par mois, vous pouvez générer des entrées de trésorerie supplémentaires de 10 000$ ou diminuer les sorties de trésorerie de 10 000$.
Une approche solide de gestion des flux de trésorerie tient compte des deux facteurs.
Comment augmenter les flux de trésorerie liés aux activités d'exploitation
Les flux de trésorerie provenant des activités d'exploitation correspondent aux flux de trésorerie liés à vos activités commerciales quotidiennes.
Pour augmenter les flux de trésorerie liés aux activités d'exploitation, commencez par examiner vos coûts d'exploitation. Vous pourriez trouver des occasions de réduire les coûts tout en conservant le même résultat.
Il pourrait également y avoir des moyens d'augmenter efficacement vos revenus de vente. Une nouvelle initiative de marketing ou une publicité payante pourrait augmenter les ventes tout en étant positif net pour votre flux de trésorerie.
De plus, cherchez des moyens d'accroître l'efficacité. Si vous pouvez réduire la main-d'œuvre nécessaire à la réalisation d'une vente, vous augmentez votre marge sur chaque achat, ce qui augmente l'effet net sur votre flux de trésorerie.
Comment Mighty peut vous aider
Des flux de trésorerie sains donnent aux petites entreprises l'espace nécessaire pour respirer, croître et prendre des décisions sans se sentir pressées. Les idées présentées dans cet article de Bill.com sont un excellent point de départ si vous voulez renforcer vos habitudes financières pour votre entreprise.
Chez Mighty, nous nous efforçons d'aider les petites entreprises à prendre le contrôle de leurs dépenses en débloquant des économies exclusives grâce au pouvoir d'achat collectif. Lorsque vous pouvez réduire vos coûts de services quotidiens, d'expédition, de fournitures et d'outils, vos flux de trésorerie se renforcent immédiatement. Cela signifie plus de liberté d'investir dans votre entreprise et plus d'espace pour vous concentrer sur le travail que vous aimez.
Si vous voulez savoir comment Mighty peut aider votre petite entreprise à réduire ses coûts et à accéder aux avantages d'une grande entreprise, visitez joinmighty.com ou parler à l'un de nos représentants commerciaux autorisés. Des flux de trésorerie plus solides sont à portée de main, et nous sommes là pour vous aider à y parvenir.